COMPARATIVA FONDOS VALUE “IBERIA” 21/03/2019

Utilizando el comparador de fondos de https://www.quefondos.com vamos a analizar mensualmente la evolución de los fondos de las principales gestoras con filosofía Value españolas.

Al mes se realizarán dos comparativas, una con la cartera Iberia y la otra con la cartera internacional. A continuación se muestra una comparativa entre los fondos:

• AZ VALOR IBERIA
• COBAS IBERIA
• HOROS VALUE IBERIA
• BESTINVER BOLSA
• MAGALLANES IBERIAN EQUITY M

Observando este gráfico, desde el 31/05/2018 para poder realizar una comparativa entre todos, obtenemos las siguientes conclusiones:

1. Todos los fondos tienen una rentabilidad negativa.
2. El mejor fondo, MAGALLANES 94,23 %, frente al peor, AZ VALOR 88,45 %, varía únicamente un 6 %.
3. La evolución de todos los fondos es muy parecida, una cartera bien diversificada no debería tener todos estos fondos.

Cada mes realizaremos este ejercicio. Si consideráis que tenemos que añadir otro fondo, nos lo comunicáis.

VALORACIÓN VS RENTABILIDAD MARZO 2019

A continuación se va a detallar la valoración y la rentabilidad de todos los productos que tenemos en cartera. 

En el eje Y de la izquierda vemos el peso en valoraciones, mientras que en el de la derecha marca la rentabilidad. Si el punto está en verde, es que está en positivo, y si está en rojo es que está en pérdidas.

No es difícil observar que el resultado es bastante negativo. Los productos con más peso son los que peor rentabilidad cosechan. Esperemos se revierta la situación y veamos solo puntos verdes.

Para obtener el resultado total se debería realizar una media ponderada, es decir tener en cuenta el peso por producto de la cartera y su rentabilidad.

Destacar que en principio la liquidez se mantendrá constante y solo se utilizará en caso de encontrar nuevas oportunidades en el mercado.

REFLEXIONES DE UN DOMINGO POR LA TARDE

Acabamos de comer la paella, como cada domingo, en familia. Nos echamos la siesta, nos despertamos y empieza una horrible sensación que invade nuestro cuerpo...
Mañana a las 6.50 sonará el reloj, ducha, desayuno a toda prisa, caravana, oficina, las mismas caras (obvio calificativos), leer los correos, reuniones, prisas...y así los 5 días de la semana.
El único consuelo que nos queda es que estamos en una lucha, una lucha con el objetivo claro de revertir esta situación, está situación que por otro lado hemos de reconocer que es muy ventajosa. ¿Cuantas personas están sin trabajo o sin con trabajo no pueden mantener a su familia?
Nuestro objetivo es claro, queremos disfrutar de la vida haciendo lo que nos gusta y ayudando a los que más lo necesitan.
Esperemos ahorrar e invertir con acierto, para que el 2.222.222€ sea realidad, más pronto que tarde.
Buen inicio de semana.

ESTADO DEL OBJETIVO 15/03/2019

A continuación se muestra el estado del objetivo y el peso en cartera por producto. Destacamos 2 novedades en esta entrada:

1)     Eliminamos las criptomonedas ya que tienen un valor meramente testimonial.

2)     Aumento de la liquidez debido a las subidas en los mercados de las últimas semanas.

MARZO 2019	Peso en Cartera	% Objetivo
FONDOS INVERSIÓN	56,36%	1,1476%
F.I. COBAS SELECCIÓN	10,02%	0,2040%
F.I. COBAS IBERIA	11,64%	0,2369%
F.I. COBAS INTERNACIONAL	9,83%	0,2001%
F.I. COBAS GRANDES COMPAÑÍAS	9,73%	0,1981%
F.I. SMALL CAPS ESPAÑA B. SANTANDER	3,66%	0,0745%
F.I. SMALL CAPS EUROPA B. SANTANDER	3,48%	0,0708%
F.I. HOROS IBERIA	2,24%	0,0456%
F.I. HOROS INTERNACIONAL	2,23%	0,0454%
F.I. INDICE EURO OPENBANK	1,21%	0,0247%
F.I. AZVALOR INTERNACIONAL	2,34%	0,0476%
PLAN DE PENSIONES	11,26%	0,2293%
P. Pensiones Santander Moderado	2,02%	0,0730%
P. Pensiones Global Cobas	3,55%	0,0412%
P. Pensiones Santander Decidido	2,10%	0,0723%
P. Pensiones Mixto Global Cobas	20,11%	0,0428%
LIQUIDEZ	20,11%	0,4095%
Liquidez	20,11%	0,4095%
FINCAS RUSTICAS	11,05%	0,2250%
TOTAL	100%	2,011%