jueves, 31 de mayo de 2018

ESTRATEGIA A CORTO PLAZO PARA GANAR A LARGO

ESTRATEGIA A CORTO PLAZO PARA GANAR A LARGO

Bienvenidas sean las turbulencias, la volatilidad en el mercado y las "malas" noticias sobre las acciones de las empresas que hemos elegido para realizar la siembra y en un futuro recoger buenos frutos.

Analizaremos 2 de las grandes empresas españolas. La primera es el Banco Santander :

Precio acción 31/05/2018: 4,606 €
Dividendo neto anual: 0,18 cts (3,87%)

A pesar de las fuertes caídas de los últimos días, creemos que la acción puede caer algo más. y esperaremos a entrar en un precio cercano a 4,4 €/acción.

Precio entrada aproximado: 4,4 €
Dividendo neto anual: 0,18 cts (4,05%)

Si analizamos el histórico de las acciones del banco Santander (gráfico extraído de EXPANSIÓN):


Se puede observar que la acción, teniendo en cuenta el reparto de dividendos, oscila entre los 2 y los 6 € aproximadamente.

La estrategia es clara, comprar a precios actuales o si se puede a precios inferiores a los comentados, aprovechar para comprar con los dividendos que arroje la acción, y cuando la acción esté cercana a los 6 € vender.

El objetivo es obtener un beneficio mínimo del 50 % en el menor tiempo posible (menos de 4 años sería un buen escenario). Con esta idea se obtendría una rentabilidad neta del 12,5%, a pesar de que en nuestra idea es comprar el valor cercano a los 3,5 €, por lo que la rentabilidad aumentaría sensiblemente.

En el próximo post analizaremos la energética IBERDROLA. En nuestra opinión el descenso de las eléctricas está por llegar, a día de hoy IBEDROLA cotiza a 6,09 €.

Esperamos vuestro feedback!




















lunes, 28 de mayo de 2018

RENTABILIDAD HISTÓRICA DE BESTINFOND

Como todos sabéis gran parte de mi cartera para lograr el objetivo 2.222.222 € está en manos de la gestión de Francisco García Paramés y de su equipo. Quiero mostraros las rentabilidades históricas que obtuvo en su fondo estrella Bestinfond desde 1993 a 2013:


Cómo podéis observar el fondo obtuvo una media del 18,98 % en más de 20 años!!! Es una brutalidad. Ahora veremos qué hubiera ocurrido si una persona hubiera metido un capital al inicio, y otra que hubiese metido año a año.


El primer caso muestra un caso de una persona que cada año invirtiese 8.500 € en el fondo y el segundo 55.000 € de una sola vez. Los resultados son bastante impactantes, con una aportación 3 veces más pequeña se obtiene unos mejores resultados...esto es simplemente el poder del interés compuesto.

Una vez expuesto este caso he de decir que yo estoy optando, por no tener liquidez, por el caso de aportación "periódica". Hay que tener claro que todo lo que invierto es dinero que no necesito de manera urgente y por supuesto no me voy a endeudar para invertir.

Espero vuestros comentarios y opiniones. Un saludo amigos!

jueves, 24 de mayo de 2018

DESPLOME DE ARYTZA

ARYTZA, una de las empresas con más peso en los fondos de COBAS, ha amanecido con la siguiente noticia:

" Arytza informa de una disminución de ventas en el tercer trimestre y ha vuelto a recortar los objetivos anuales. Las ventas han descendido un 16,8 % respecto al año pasado. Además ha tenido una caída en el crecimiento orgánico y se anuncia una carga de 200 millones de € por reestructuración."

Consecuencia de esta noticia...





martes, 22 de mayo de 2018

¿QUÉ ES Y QUE SIGNIFICA PARA MÍ LA INDEPENDENCIA FINANCIERA?


Crear mecanismos que generen ingresos para poder vivir sin trabajar, que cubran todas las necesidades actuales y futuras, teniendo en cuenta imprevistos y aumentando mi patrimonio. Eso es para mí la independencia financiera.

¿Conocéis a algún mortal que haya conseguido la IF ahorrando e invirtiendo mes a mes? Sinceramente yo no. Hay muchos artículos, por llamarlos de alguna manera, que tratan sobre la IF, dan consejos, ideas futuras, colchón de emergencia… pero aún nadie me ha demostrado que haya llegado a la IF.

En un post anterior definí qué cantidad necesitaría para llegar a la IF y cuándo me gustaría conseguir el objetivo. Sé que es un reto difícil, son muchos años para conseguirlo, pueden ocurrir muchas circunstancias que impidan lograr el reto, pero simplemente el intentarlo, asimilar los errores que se cometan en este tiempo y aprender de otros compañeros será todo un éxito.

viernes, 18 de mayo de 2018

GESTORAS DE FONDOS DE INVERSIÓN DE VALUE INVESTING

Como habéis podido comprobar en posts anteriores, uno de los activos con más peso en la cartera son los Fondos de Inversión de Value Investing. En este apartado veremos una tabla comparativa de los diferentes fondos, incluyendo las rentabilidades desde que se crearon y las rentabilidades de este año de las principales gestoras con filosofía Value Investing. Los valores se han obtenido de las diferentes webs de las gestoras a día 18 de Mayo de 2018:


GESTORA
FONDOS de INVERSIÓN
Acumulado 2018
Acumulado total
Rentabilidad media anual
AZ VALOR
azValor Iberia FI
3,84%
41,19%
15,26%
azValor Internacional FI
7,43%
28,43%
10,53%
azValor Blue Chips FI
7,41%
14,35%
11,48%
azValor Capital FI
-1,08%
-2,70%
-1,00%
BESTINVER
Bestinfond, F.I.
2,85%
3591,67%
15,12%
Bestinver Internacional, F.I.
2,17%
757,54%
10,44%
Bestinver Bolsa, F.I.
6,97%
926,31%
11,48%
Bestinver Grandes Compañías, F.I.
3,79%
199,56%
11,36%
COBAS
Cobas Internacional FI
-0,26%
4,61%
5,48%
Cobas Selección FI
0,05%
10,10%
5,91%
Cobas Iberia FI
5,31%
16,04%
8,91%
Cobas Grandes Compañías FI
-0,61%
5,17%
5,85%

jueves, 17 de mayo de 2018

ESTADO DEL OBJETIVO: 17/05/2018

ESTADO DEL OBJETIVO: 17/05/2018


A mediados de cada mes mostraremos el estado del objetivo de la cartera. En la tabla aparecerán los productos en los que se ha invertido, el peso de cada uno de ellos en la cartera y el % individual y global respecto al objetivo.

MAYO 2018
Peso en Cartera
% Objetivo
FONDOS INVERSIÓN
44,41%
0,621%
F.I. COBAS SELECCIÓN
9,93%
0,139%
F.I. COBAS IBERIA
10,25%
0,143%
F.I. COBAS INTERNACIONAL
9,90%
0,138%
F.I. COBAS GRANDES COMPAÑÍAS
9,76%
0,137%
F.I. SMALL CAPS ESPAÑA B. SANTANDER
2,48%
0,035%
F.I. SMALL CAPS EUROPA B. SANTANDER
2,09%
0,029%
ACCIONES
5,51%
0,077%
Banco Santander
4,71%
0,066%
Telefónica
0,80%
0,011%
PLAN DE PENSIONES
11,49%
0,161%
P. Pensiones Santander Moderado
3,73%
0,052%
P. Pensiones Global Cobas
2,20%
0,031%
P. Pensiones Santander Decidido
3,68%
0,051%
P. Pensiones Mixto Global Cobas
1,88%
0,026%
DEPÓSITOS BANCARIOS
38,60%
0,540%
Depósito Openbank
38,60%
0,540%
TOTAL
100%
1,399%

miércoles, 16 de mayo de 2018

Medios para llegar al objetivo 2.222.222 €


Medios para llegar al objetivo à 2.222.222 €

Teniendo en cuenta que estamos buscando un objetivo a largo plazo, nuestras inversiones deben adaptarse a esta característica. También tenemos que tener en cuenta otra premisa, no debemos meter todos los huevos en la misma canasta, o lo que es lo mismo, debemos diversificar. Diversificar en productos, en áreas, en geografías…pero siempre en temas que conozcamos y entendamos.
Los productos que hemos elegido para nuestro fin son los siguientes:
1.       Productos financieros
a.       Fondos de Inversión
b.      Cartera de Valores
c.       P. de pensiones
d.      Depósitos
2.       Explotación suelo agrícola
a.       Olivar

Empezaré explicando el último que es el que llama más la atención. ¿Por qué invertir en un olivar? 

Hay varias respuestas, pero los motivos son los siguientes:

-          - Entiendo y conozco el producto desde hace muchos años.
-          - La rentabilidad ronda el 5-7% por lo que encajaría en nuestro propósito.
-          - Es una buena manera de diversificar.
-          - Tradición familiar.

Hay que destacar que esta inversión se realizará en un plazo de 5 a 10 años.

Los fondos de inversión y planes de pensiones elegidos serán:
-          - Productos con filosofía Value
-          - Productos que apuesten por empresas de mediana y pequeña capitalización (Small Caps)

La cartera de valores se compondrá por valores de alta capitalización con una rentabilidad por dividendo alta. Estos valores serán de la bolsa española, y siempre se buscarán valores infravalorados.
En el próximo post ya se detallará los productos exactos, el estado de la cartera de productos, el peso de cada uno de ellos y el porcentaje actual al objetivo.

Como siempre, espero vuestros comentarios, críticas y aportaciones.

lunes, 14 de mayo de 2018

¿Cómo pretendo llegar al objetivo?

¿Cómo pretendo llegar al objetivo?


Obtener 2.222.222 € en 20 años supone, por ejemplo, invertir anualmente 15.000 € y obtener una rentabilidad neta del 15,6%. Podemos ver el detalle en la tabla siguiente.



¿Es difícil? Pero, ¿quién dijo que los sueños fueran sencillos?
Para intentar lograr el objetivo deberé:

1) Incrementar el ahorro (pre-ahorro).
2) Disminuir gastos.
3) Mantener y mejorar los sueldos actuales.
4) Analizar, estudiar y encontrar productos de inversión adecuados a las rentabilidades que necesito.
5) Diversificar.

En el siguiente post describiré la técnica y táctica que he planteado, así como los productos financieros y no financieros escogidos.

 Espero vuestros comentarios!

Objetivo 2.222.222 €

 Objetivo 2.222.222 €

Esta es la cantidad que necesitamos para llegar al ansiado objetivo de lograr la independencia financiera. Pero, ¿cómo hemos llegado a ese resultado? ¿Qué variables hemos tenido en cuenta?
La hipótesis realizada es la siguiente:
- Capital necesario mensual a día de hoy (CM2018) = 3.500 € (gastos + ocio + imprevistos + inversión)
- Año para lograr el objetivo = 2038
- IPC2038= 60% (Dato obtenido de los últimos 20 años aplicándole un 15% de factor de seguridad)
Rentabilidad media esperada a partir del 2038 = 3,5%

Capital Anual 2038= 3500 * 12 * 1,6 = 67.200 €
Capital necesario para generar esta cantidad en 2038 teniendo en cuenta que la rentabilidad anual esperada es del 3,5%
                C2038= (67.200 / 0,035) = 1.920.000 €, aplicándole un 15 % de factor se seguridad obtenemos nuestra cifra à 2.222.222 €

PRESENTACIÓN

Esta esta es mi primera experiencia escribiendo en un blog y creo que para empezar lo más acertado sería presentarme. Actualmente trabajo por cuenta ajena y aunque el trabajo me gusta y me aporta más allá de lo económico, prefiero disfrutar del tiempo con mi familia y amigos.
Y, ¿Por qué he decidido escribir este blog? Principalmente por 3 motivos:
1) Quería compartir mi experiencia para lograr la independencia financiera en la edad propuesta
2) Me gustaría aprender de vuestros comentarios, de vuestras experiencias y vivencias
3) Quería aportar con números reales, y actualizaciones mensuales que el objetivo marcado se puede lograr.
Soy novato en este mundo bloggero y estoy dispuesto a aprender, tanto en la redacción como en la aportación de contenido de calidad. Por lo que os animo a participar en el blog, que me propongáis cambios y mejoras, y que me invitéis a vuestros espacios para que pueda aprender de cada uno de vosotros.

SOBRE MÍ

¿Os imagináis invertir 20.000 € y en 2 años tener 15.000 €? Si hacemos las cuentas eso equivale a perder más de un 20% de tu capital… Ese ...